A16 05.06.2024 星期一 港聞 警方數字顯示，近年涉嫌干犯「洗黑錢」罪 行被捕人士當中，涉及租借或買賣銀行 戶口作非法用途的傀儡戶口持有人被捕人數 持續急增，其中2020年有231人，2023年上升 至1766人，增幅多達6.64倍，亦比2022年的 957人大增84.5%，而今年首2個月則有170人 （見配表）。為揭開大批市民包括年輕人租售 戶口予不法之徒的因由，記者放蛇了解不法 之徒收購戶口的手法。 記者根據線索瀏覽其中一個「搵快錢」群 組，發現充斥不同類型的賺錢方式，當中不 乏收購大量銀行戶口的帖文，內容通常明確 指定需要那間傳統銀行或虛擬銀行戶口，部 分會表明收購或租借價目，一般數千元。為 更深入了解情況，記者在多個帖文留言，表 示有意出售，未幾收到一名收購者的訊息， 對方指租借戶口期限為3個月，中銀和渣打戶 口每個5000元，星展和大新戶口4000元，每3 個月續租一次，屆時再次付款，但銀行戶口 必須要與一個加密貨幣交易所綁定；被問到 續租的期限，對方則說「唔定」。 收購者續稱，若確定出租戶口，要提交 身份證、住址證明等個人資料，以及在家中 拍攝一條影片，證明是真正住址，之後需當 面交出銀行卡和網上銀行賬戶號碼、密碼 等資料，便可收取現金。對方似乎「身兼多 職」，溝通期間兩次游說記者借貸，聲稱「借 爆唔駛還，一星期收晒錢」、「淨做3間，100 （萬）到你（手），無手尾，3日收錢」。 記者隨後與網名李X的收購者聯絡，對方 稱只買不租，收購價5000元，若有意出售， 需拍攝及發送身份證和住址證明，並拿著身 份證自拍容貌，強調有關要求是為防止賣家 「搞戶口」（出售後繼續操作戶口及盜取戶口內 款項），又強調收購目的不是用作收取詐騙款 項等非法用途，「這個就是國內人跟你香港人 合作做幣，炒幣，懂嗎？」 此外，網名姓黃的人士發布帖文收購內 地銀行戶口，記者留言聲稱有2個內地銀行 戶口，不久被詢問是香港人還是內地人，記 者回覆是前者，對方稱「可以」，又提示戶口 一定要有手機銀行和綁定內地某電子支付工 具，單筆轉賬額度有5萬元人民幣，以及刷卡 消費額度有10萬元以上，更鼓勵記者北上內 地再開設多一至兩間有相關條件的戶口，屆 時一併出租可每日收取逾萬元高額報酬。 售賣或出租戶口被要求拍攝及發送身份 證和住址證明，甚至要拍攝家居環境和自拍 容貌，知情者稱當中目的除了是擔心騙款被 盜，另一目的是防範出售戶口或收取騙款人 士後悔，屆時有意報警亦因擔心被人上門尋 仇而卻步。 닷뭦柄䬲⣼⨤3000⩧鬼䨭⺛ 《星島》記者放蛇接觸 辯稱用作炒幣投資 持有人淪洗錢幫兇 隨時坐監加刑 粷┪⪬播䬲併侅俪〉 埊僻ր劕ぜ◉幪㈀꜁ց 因出售銀行戶口予詐 騙集團收取犯罪得益而被 捕的市民不乏青少年和長者，當中有15歲少 年早前被落案起訴，也有13歲被捕女學生受 騙借出電子支付戶口予網上認識的騙徒，戶口 被利用作收取騙款。警方提醒市民，會向法庭 申請加重傀儡戶口持有人的刑罰，強調要時刻 緊記「銀行戶口畀人用，坐監加刑好嚴重」。 西區警區於去年10月11日至11月8日展開 代號為「刺風」的打擊騙案行動，行動中一共 偵破51宗騙案，一舉拘捕70人，當中年紀最 小的只有13歲，該名本地女學生於韓國明星 粉絲群組認識騙徒，其後騙徒訛稱沒有戶口 可收款，女學生受騙借出電子支付戶口，被 利用作收取網購騙案的贓款。 此外，觀塘警區於今年3月17日至3月30 日展開「曉光」行動，拘捕37人，大部分為傀 儡戶口持有人，他們涉及35宗網上騙案，有 101名受害人被騙8900萬元，部分被捕人承認 曾出售銀行戶口予犯罪集團處理犯罪得益， 以換取數百至數千元的報酬，當中年齡最小 的15歲被捕男童已被暫控一項「以欺騙手段取 得財產」罪。 警方發言人重申，洗黑錢是嚴重罪行。 根據《有組織及嚴重罪行條例》（第455章）第 25（1）條的規定，如有人知道或有合理理由相 信任何財產全部或部分、直接或間接代表任 何人的販毒或可公訴罪行得益而仍處理該財 產，即屬犯罪。最高刑罰為罰款港幣500萬元 及監禁14年。提供戶口予犯罪分子處理犯罪 得益，便有可能干犯洗黑錢罪。 警方會向法庭申請加重傀儡戶口持有人 的刑罰。在近期的洗黑錢定罪案件中，已有 傀儡戶口持有人被法庭於原有的監禁刑期 上，加重達兩成的刑罰。 發言人提醒市民，切勿租、借或出售銀 行戶口給予其他人，並時刻緊記「銀行戶口畀 人用，坐監加刑好嚴重」。 不少市民因出賣戶口而成為協助清洗 騙款等黑錢的傀儡戶口持有人，亦有一些 包括青少年的人士為「搵快錢」替詐騙集團 上門收取受害人的騙款，有關不法工作的 招聘帖文亦在社交群組可見，記者放蛇聯 絡招聘者，對方承認「收款員」要協助收取 「唔乾淨嘅錢」，又指上門收款不會有危 險，因為「事前傾好晒」，令人聯想到是收 取騙案受害人的錢財。 記者在某招聘兼職的社交群組發現一 個帖文註明「收錢回錢（不是詐騙錢）⋯⋯日 薪3000元」，於是留言聯絡，未幾獲告知所 收款項包括不法資金：「乾淨同唔乾淨嘅錢 都有，例如一個檔口拎完錢再拎返畀個老 細先」。 對方續稱，收款工作時間一般是早上9 時至傍晚6時，收入按每次收款計算，若收 取5萬元以下金額有1500元報酬，收取5至 10萬有3000元得益，領取10至20萬元則有 4000元，20萬元以上有5000元收益，但拒 絕透露工作細節：「到時會有人教你點做， 具體要做咗先理解到，同意做嘢嘅話要身 份證、住址證明，始終拎嘅都係錢！」 記者追問「唔乾淨嘅錢」是甚麼，對方 亦未有直接回應：「要跟足指示做嘢，因 為始終幫我哋做嘢，我哋都唔會想任何人 衰，都會牽連到我哋，跟足指示做嘢就冇 問題。」至於上門收款會否有危險，對方 說：「不會，都已事前傾好晒！」當被問及 是否要收取詐騙款項等違法錢財時，對方 不再回覆。 詐騙集團為逃避警方偵 查將犯罪得益轉移，往往利誘市民出租 或售賣銀行戶口，從而利用不同戶口轉 走騙款，警方為打擊日益猖獗的網上騙 案竭力追查，接連拘捕大批傀儡戶口持 有人，其中去年拘捕人數比4年前增逾6 倍。為探究緣何有大批市民出租或售賣 戶口，《星島》記者放蛇與多名網上收購 者聯絡，發現收購本地銀行戶口價格一 般只有3000至5000元，亦有人以日薪逾 萬元租借內地銀行戶口，他們均強調戶 口是用作「炒幣」等合法投資用途，並要 求出售者提交身份證和住址證明，甚至 自拍容貌，聲稱是防範出售者盜取戶口 內的存款。有知情者指出，有關做法另 一目的是防範出售者因後悔報警，「令到 賣戶口嘅市民想自首都唔敢，因為擔心 隨時有人上門報復！」 ▍本報記者黃少君、麥鍵瀧、李建人香港報道 ▍ 租借戶口期限為 3 個月，中銀 和渣打戶口每個 5000 元，星展和大 新戶口4000元，每3個月續租一次。 銀行戶口收購者 ■警方提 醒市民， 切勿出租 和售賣戶 口 予 他 人，以免 墮 入 法 網。 資料圖片 ■有不法之徒 發出貼文招聘 「收款員」，聲 稱並非收取詐 騙款項。 ■網上「搵 快錢」群組 一個收購銀 行戶口的貼 文指明需要 那間銀行的 戶口。 網上圖片 ■假裝有意 出售戶口的 記者被要求 拍攝及發送 身份證和住 址證明，並 拿著身份證 自拍容貌。 ■記者與收 購內地銀行 戶口的不法 之徒聯絡， 對方聲稱每 日有逾萬元 報酬。 近年涉嫌「洗黑錢」被捕人數 （包括涉及租借/買賣銀行戶口作非法用途的傀儡戶口持有人） 被捕人數 年份 涉及傀儡戶口持有人 涉及非傀儡戶口持有人 2020年 231 133 2021年 714 258 2022年 957 195 2023年 1766 430 2024年（1-2月） 170 48 新聞追擊 警方提醒 ■警方不時展開 大型反詐騙及反 洗黑錢行動，拘 捕多名人士。
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