A10 10.13.2023 星期五 港聞 虛擬貨幣交易平台JPEX涉嫌詐騙案苦主 持續增加，截至12日，警方共接獲2569名受 害人報案，至今累計28人被捕，涉及的金額 高達15.7億元。立法會議員吳傑莊12日聯同其 中5名苦主舉行聯合記者會，交代苦主個案及 追討方法。有苦主表示，事發後「每一晚都瞓 唔到」，更有人稱自己曾有自殺念頭。 藝人宣傳入群 萬元課程銷產品 化名A小姐的苦主手持「變聲器」變聲，表 示自己「入金」數十萬元，期望警方盡快找到 證據及凍結資產，讓苦主可透過民事訴訟， 在被凍結的資產中取回部分資金。她指自己 與多名苦主都是透過不同的OTC（場外找換 店）或KOL進行「入金」，包括林作及陳怡等 人，另有人經其他加密貨幣「入金」。 A小姐續指，平台尋找許多藝人進行宣 傳，吸引苦主們加入投資群組，更勸說他們 報讀課程，課程由數千至接近萬元不等，而 她自己則花費超過12000元報讀三個課程，雖 指教師沒有強制銷售，但會在課程中不斷進 行宣傳，博取學生信任，加之學生間氛圍， 差不多全部學生均有「入金」，單從今年3月中 至8月已推銷4至5個產品，吸引苦主購買。 另一名苦主化名B小姐，透過林作等「入 金」，主要原因是林曾在保險公司做出成績， 又是前律師，因而對他較有信心，並於7月 接觸林作的加密貨幣投資講座，林當時推介 JPEX虛擬資產平台，在事發前一日仍強調平 台穩健，很快可獲政府發牌，她累計入金超 過百萬元，證監會於9月13日宣布JPEX未受監 管及沒有發牌，其後便沒法提取平台中虛擬 資產。B小姐指自己「每一晚都瞓唔到，更曾 有自殺的念頭。」 苦主C小姐育有兩名小孩，更是JPEX詐 騙案被捕人之一陳怡的忠實粉絲，經陳怡宣 傳在8月時購入20萬元加密貨幣。她又指事後 不敢向任何人提及「只敢喺公園喊，唔敢同屋 企人講」，又質問「點解無做錯事嘅人要收收 埋埋，但做錯嘅人就可以逍遙法外？」 「加密豹」自稱受害失數千萬 吳傑莊指，過去數周連同其他義務律 師，為約100名JPEX苦主提供義務法律服務。 他指部分苦主正循不同方法自救，包括民事 訴訟，向涉事場外找換店或KOL追討賠償， 並考慮尋找涉及同一場外找換店的受害人一 同行動，但因涉及金額不同，由數十至過百 萬不等，形容牽涉律師費「敏感」，目前仍索 取法律意見，暫未有最終決定。 JPEX涉嫌詐騙案被捕人士之一、「加密 豹 CryptoPARD」創辦人兼CEO陳小龍，早前 獲准保釋，他主動見記者聲稱自己亦為受害 者，他本人以至整間公司損失數以千萬計， 並指出會繼續配合警方調查，其店舖及課程 也會繼續營運。 本報記者李健威香港報道 ■防騙範疇三大招之一的轉數快可疑識別代 號警示。 阮國恒指，金管局接獲的銀行投訴中，有 七成與信用卡交易有關，其餘涉及匯款 交易、支付交易和銀行貸款等。當中又以積分 計劃個案佔多數，騙案多以短訊附上連結向市 民訛稱其積分到期要盡快兌換禮品等，圖騙取 市民的信用卡資料及一次性密碼，故多次叮囑 市民千萬不要隨意撳連結，並強調銀行不會向 客戶發出連結。 最近不少市民的WhatsApp帳戶被黑客入 侵，並遭冒名向其親友發訊息借錢。金管局助 理總裁朱立翹稱，金管局收到10多宗有關投 訴，每宗涉及金額介乎幾千至1萬元，大多是 假扮親友要求對方轉錢到第三方戶口，籲市民 要存有戒心。她又指，今年來整體投訴個案 中，涉款最高達120萬歐羅（約992萬港元）。 金管局12日向28間零售銀行發通告，要求 銀行提供足夠資源和專家，確保銀行業在訊息 共享、交易監察和客戶警示的三大範疇的打擊 詐騙重點合作措施如期推出。 上述防騙範疇三大招之一的轉數快可疑識 別代號警示，金管局金融基建發展主管黎巧兒 稱，將有40間銀行和儲值支付工具營運商參與 此計劃，它們需因此修改系統，並正在進行對 接測試，預計服務將在未來兩個月推出。當此 計劃落實後，若用戶使用轉數快轉帳時，如轉 數快的識別代號（包括手機號碼，電郵地址和 識別碼）與「防騙視伏器」內標籤為「高危有伏」 的資料脗合，便會在確認交易前向用戶發出警 示。阮國恒建議用戶每次過數前須仔細核實付 款詳情和收款人身份。 另一防騙招數就是銀行之間的訊息共享平 台，朱立翹指，這可更有效偵測及制止詐騙 活動與傀儡戶口網絡，平台首階段已在6月推 出，包括有5間本地系統重要性銀行參與，集 中於交換懷疑與詐騙相關洗錢活動的企業訊 息。至今所交換的訊息，一半涉及投資騙局， 其餘與網購、網上情緣騙案有關。 下一階段，金管局會與銀行業界和持份者 持續檢視和優化共享平台，讓更多銀行參與， 並在未來一至兩個月內將就銀行間訊息交換擴 展至個人戶口的發展諮詢業界和公眾。她指， 交換個人戶口資料因屬敏感資料，故會與私隱 專員公署保持溝通，而這部分亦涉修例，但會 有多項選擇，並會納入諮詢內容中。 此外，現有28間零售銀行已按金管局要求 全部實施實時詐騙監察。下一步，金管局會要 求銀行逐步加入更多資料，例如採用網絡分析 工具及非傳統數據，務求可以發現及監察更多 可疑戶口及網絡，提醒客戶不要轉錢入騙徒戶 口，盡量在源頭堵截騙案發生。 金管局3招阻擊詐騙黨 轉數快響警示 優化銀行共享 實時監察戶口堵截 穩定幣監管框架正進行 稍後徵詢市場意見 就近期爆出的JPEX事件會否影響推進 穩定幣的監管工作，金管局副總裁阮國恒表 示，香港發展加密資產業務發展，更多著眼 於技術平台帶來的可能性，事實上分布式分 類帳（DLT）及代幣化技術對金融市場運作 有很大的好處，故必須要掌握技術帶來的機 遇。他又指，穩定幣監管框架的構想工作仍 在進行，完成有關設計後將再徵詢市場意見。 他指出，由於新技術有一定的風險，所 以需要監管相關風險，正如證監會早前所 言，近期發生的事件更凸顯需要有效的監管 制度，並就有關交易平台設有監管制度。事 實上，類似聲稱擬申請牌照的交易平台的投 資活動仍然存在，他強調一日未取得牌照， 仍屬非持牌機構，但指即使交易平台取得牌 照，亦非代表全無風險，只不過會有監管 機構監管其日常運作，及在其出事會作出跟 進。其實不論如何，坊間總有方法透過科技 將交易包裝到不受規管，其營運未必犯法， 市民若與不受監管的機構進行投資活動，就 務必小心。 至於制定穩定幣監管框架的進展，阮國 恒表示，該監管制度的構思工作仍在進行 中，完成相關設計工作需再徵詢市場意見一 次，才正式立法，期望盡快推出諮詢。 JPEX苦主稱誤信林作入金百萬 哭訴晚晚瞓唔到 金管局近年收到涉及詐騙的銀行投 訴持續上升，副總裁阮國恒表示，今年 首9個月該局共收到954宗有關投訴，已 超越去年全年的555宗；單計第3季，投 訴宗數按年升約1.3倍，但強調增速已較 首季放緩。至於涉及近期WhatsApp騙案 的投訴個案，暫有十多宗，個案最多涉 款1萬元。為進一步打擊詐騙案，該局推 出3大招應對，包括擬未來2個月推「轉數 快」可疑識別代號警示、優化銀行間訊息 共享平台和實時監察系統。 騙案多以短訊附上連結向市 民訛稱其積分到期要盡快兌換禮品 等，圖騙取市民的信用卡資料及一 次性密碼，故多次叮囑市民千萬不 要隨意撳連結。 金管局副總裁阮國恒 轉數快可疑識別 代號警示 用戶使用轉數快時，如手機號碼、 電郵及識別碼此等轉數快識別代號，與 「防騙視伏器」內標籤為「高危有伏」的資 料脗合，會在確認交易前向用戶發出警 示，預計未來2個月推出。 銀行間 訊息共享平台 提高銀行間交換訊息能力，更 有效偵測及制止詐騙活動和傀儡戶 口網絡，下階段共享訊息由企業擴 至個人戶口。 實時監察系統 加強銀行實時監察可疑戶口能 力，阻截騙案款項落入騙徒戶口， 下一步要求銀行加入更多資料，如 採用網絡分析工具等，以監察更多 可疑戶口及網絡。 金管局三大招打擊詐騙 ▍本報金融組香港報道 ▍ 1 2 3 ■化名B小姐的苦主（中）指自己 「每一晚都瞓唔到，更曾有自殺的 念頭。」左為苦主A小姐，右為苦 主C小姐。 ■吳傑莊12日聯同其中5名苦主舉 行聯合記者會。 李健威攝 ■阮國恒表示，香港發展加密資產業務發 展，更多著眼於技術平台帶來的可能性。 ■阮國恒（中）建 議用戶每次過數 前須仔細核實付 款詳情和收款人 身份。 中新社
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